CITIBANK A.Ş. - Banka Finansal Rapor

KAP'ta yayınlanma tarihi ve saati: 12.11.2026 15:04:33 https://www.kap.org.tr/tr/Bildirim/1697608 KAMUYU AYDINLATMA PLATFORMU CITIBANK A.Ş. Banka Finansal Rapor Konsolide Olmayan 2026 - 3. 3 Aylık Bildirim Finansal Tablolara ilişkin Genel Açıklama | Bağımsız Denetçi Görüşü Bağımsız Denetim Kuruluşu GÜRELİ YEMİNLİ MALİ MÜŞAVİRLİK VE BAĞIMSIZ DENETİM HİZMETLERİ A.Ş. Denetim Türü Sınırlı Denetim Sonucu Olumlu ARA DÖNEM FİNANSAL BİLGİLERE İLİŞKİN SINIRLI DENETİM RAPORU Citibank Anonim Şirketi Genel Kurulu'na Giriş Citibank Anonim Şirketi'nin ("Banka") 30 Eylül 2026 tarihli ilişikteki konsolide olmayan bilançosunun ve aynı tarihte sona eren dokuz aylık döneme ait konsolide olmayan kar veya zarar tablosunun, konsolide olmayan kar veya zarar ve diğer kapsamlı gelir tablosunun, konsolide olmayan özkaynaklar değişim tablosunun ve konsolide olmayan nakit akış tablosu ile önemli muhasebe politikalarının özetinin ve diğer açıklayıcı dipnotlarının sınırlı denetimini yürütmüş bulunuyoruz. Banka yönetimi, söz konusu ara dönem konsolide olmayan finansal bilgilerin 1 Kasım 2006 tarihli ve 26333 sayılı Resmi Gazete'de yayımlanan "Bankaların Muhasebe Uygulamalarına ve Belgelerin Saklanmasına İlişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmelik" ve Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu tarafından bankaların hesap ve kayıt düzenine ilişkin yayımlanan diğer düzenlemeler ile Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu ("BDDK") genelge ve açıklamaları ve bunlar ile düzenlenmeyen konularda Türkiye Muhasebe Standardı 34 Ara Dönem Finansal Raporlama hükümlerini içeren; "BDDK Muhasebe ve Finansal Raporlama Mevzuatı"na uygun olarak hazırlanmasından ve gerçeğe uygun bir biçimde sunumundan sorumludur. Sorumluluğumuz, yaptığımız sınırlı denetime dayanarak söz konusu ara dönem konsolide olmayan finansal bilgilere ilişkin bir sonuç bildirmektir. Sınırlı Denetimin Kapsamı Yaptığımız sınırlı denetim, Sınırlı Bağımsız Denetim Standardı (SBDS) 2410 "Ara Dönem Finansal Bilgilerin, İşletmenin Yıllık Finansal Tablolarının Bağımsız Denetimini Yürüten Denetçi Tarafından Sınırlı Bağımsız Denetimi"ne uygun olarak yürütülmüştür. Ara dönem finansal bilgilere ilişkin sınırlı denetim, başta finans ve muhasebe konularından sorumlu kişiler olmak üzere ilgili kişilerin sorgulanması ve analitik prosedürler ile diğer sınırlı denetim prosedürlerinin uygulanmasından oluşur. Ara dönem finansal bilgilerin sınırlı denetiminin kapsamı; Bağımsız Denetim Standartlarına uygun olarak yapılan ve amacı finansal tablolar hakkında bir görüş bildirmek olan bağımsız denetimin kapsamına kıyasla önemli ölçüde dardır. Sonuç olarak ara dönem finansal bilgilerin sınırlı denetimi, denetim şirketinin, bir bağımsız denetimde belirlenebilecek tüm önemli hususlara vakıf olabileceğine ilişkin bir güvence sağlamamaktadır. Bu sebeple, bir bağımsız denetim görüşü bildirmemekteyiz. Sonuç | Sınırlı denetimimize göre, ilişikteki ara dönem konsolide olmayan finansal bilgilerin, Citibank Anonim Şirketi'nin 30 Eylül 2026 tarihi itibarıyla finansal durumunun ve aynı tarihte sona eren dokuz aylık döneme ilişkin finansal performansının ve nakit akışlarının BDDK Muhasebe ve Finansal Raporlama Mevzuatı'na uygun olarak tüm önemli yönleriyle gerçeğe uygun bir biçimde sunulmadığı kanaatine varmamıza sebep olacak herhangi bir husus dikkatimizi çekmemiştir. Mevzuattan Kaynaklanan Diğer Yükümlülüklere İlişkin Rapor Sınırlı denetimimiz sonucunda, ilişikte yedinci bölümde yer verilen ara dönem faaliyet raporunda yer alan finansal bilgilerin sınırlı denetimden geçmiş ara dönem finansal tablolar ve açıklayıcı notlarda verilen bilgiler ile tüm önemli yönleriyle, tutarlı olmadığına dair herhangi bir hususa rastlanmamıştır. Güreli Yeminli Mali Müşavirlik ve Bağımsız Denetim Hizmetleri Anonim Şirketi Emine Gündüz Altınok Sorumlu Denetçi 12 Kasım 2026 İstanbul, Türkiye | Bilanço (Finansal Durum Tablosu) (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) Sunum Para Birimi 1.000.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan Cari Dönem Önceki Dönem 30.09.2026 31.12.2025 Dipnot Referansı TP YP Toplam TP YP Toplam Bilanço (Finansal Durum Tablosu) (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) VARLIKLAR FİNANSAL VARLIKLAR (Net) 113.684 21.680 135.364 98.063 19.132 117.195 Nakit ve Nakit Benzerleri 73.916 18.146 92.062 75.924 15.754 91.678 Nakit Değerler ve Merkez Bankası 5.1.1 73.918 13.791 87.709 75.924 9.458 85.382 Bankalar 5.1.3 0 4.355 4.355 2 6.296 6.298 Para Piyasalarından Alacaklar 0 0 0 0 0 0 Beklenen Zarar Karşılıkları ( - ) -2 0 -2 -2 0 -2 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kâr Zarara Yansıtılan 5.1.2 39.762 8 39.770 22.139 7 22.146 Finansal Varlıklar Devlet Borçlanma Senetleri 5.1.2 39.762 0 39.762 22.139 0 22.139 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 0 0 0 0 0 0 Diğer Finansal Varlıklar 0 8 8 0 7 7 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire 5.1.4.3 0 3.419 3.419 0 3.159 3.159 Yansıtılan Finansal Varlıklar Devlet Borçlanma Senetleri 5.1.4.3 0 3.419 3.419 0 3.159 3.159 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 0 0 0 0 0 0 Diğer Finansal Varlıklar 0 0 0 0 0 0 Türev Finansal Varlıklar 5.1.2.3 6 107 113 0 212 212 Türev Finansal Varlıkların Gerçeğe Uygun Değer Farkı 6 107 113 0 212 212 Kar Zarara Yansıtılan Kısmı Türev Finansal Varlıkların Gerçeğe Uygun Değer Farkı 0 0 0 0 0 0 Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Kısmı İTFA EDİLMİŞ MALİYETİ İLE ÖLÇÜLEN FİNANSAL VARLIKLAR ( 5.1.5 4.932 13.802 18.734 3.570 14.720 18.290 Net) Krediler 5.206 13.802 19.008 3.801 14.720 18.521 Kiralama İşlemlerinden Alacaklar 0 0 0 0 0 0 Faktoring Alacakları 0 0 0 0 0 0 İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Diğer Finansal Varlıklar 0 0 0 0 0 0 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0 0 0 Diğer Finansal Varlıklar 0 0 0 0 0 0 Beklenen Zarar Karşılıkları (-) 5.1.5.2 -274 0 -274 -231 0 -231 SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN 0 0 0 0 0 0 FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIKLAR (Net) Satış Amaçlı 0 0 0 0 0 0 Durdurulan Faaliyetlere İlişkin 0 0 0 0 0 0 ORTAKLIK YATIRIMLARI 0 0 0 0 0 0 İştirakler (Net) 0 0 0 0 0 0 | Özkaynak Yöntemine Göre Değerlenenler 0 0 0 0 0 0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0 0 0 Bağlı Ortaklıklar (Net) 0 0 0 0 0 0 Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar 0 0 0 0 0 0 Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar 0 0 0 0 0 0 Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) (Net) 0 0 0 0 0 0 Özkaynak Yöntemine Göre Değerlenenler 0 0 0 0 0 0 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0 0 0 MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) 5.1.13 511 0 511 486 0 486 MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) 5.1.14 1 0 1 0 0 0 Şerefiye 0 0 0 0 0 0 Diğer 1 0 1 0 0 0 YATIRIM AMAÇLI GAYRİMENKULLER (Net) 5.1.15 0 0 0 0 0 0 CARİ VERGİ VARLIĞI 0 0 0 0 0 0 ERTELENMİŞ VERGİ VARLIĞI 5.1.16 142 0 142 53 0 53 DİĞER AKTİFLER (Net) 5.1.18 344 81 425 171 81 252 VARLIKLAR TOPLAMI 119.614 35.563 155.177 102.343 33.933 136.276 YÜKÜMLÜLÜKLER MEVDUAT 5.2.1 72.942 41.289 114.231 67.818 33.528 101.346 ALINAN KREDİLER 0 4 4 2.285 0 2.285 PARA PİYASALARINA BORÇLAR 0 0 0 0 0 0 İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) 0 0 0 0 0 0 Bonolar 0 0 0 0 0 0 Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler 0 0 0 0 0 0 Tahviller 0 0 0 0 0 0 FONLAR 0 0 0 0 0 0 Kredi Müşterilerinin Fonları 0 0 0 0 0 0 Diğer 0 0 0 0 0 0 GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI KAR ZARARA YANSITILAN 0 0 0 0 0 0 FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER TÜREV FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER 5.2.2 108 51 159 59 68 127 Türev Finansal Yükümlülüklerin Gerçeğe Uygun Değer 108 51 159 59 68 127 Farkı Kar Zarara Yansıtılan Kısmı Türev Finansal Yükümlülüklerin Gerçeğe Uygun Değer 0 0 0 0 0 0 Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Kısmı FAKTORİNG YÜKÜMLÜLÜKLERİ 0 0 0 0 0 0 KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN YÜKÜMLÜLÜKLER (Net) 5.2.6 353 0 353 418 0 418 KARŞILIKLAR 5.2.8 641 9 650 587 8 595 Yeniden Yapılanma Karşılığı 0 0 0 0 0 0 Çalışan Hakları Karşılığı 5.2.8.1 459 0 459 416 0 416 Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) 0 0 0 0 0 0 Diğer Karşılıklar 5.2.8.3 182 9 191 171 8 179 CARİ VERGİ BORCU 5.2.9 2.833 0 2.833 1.721 0 1.721 ERTELENMİŞ VERGİ BORCU 0 0 0 0 0 0 SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN 0 0 0 0 0 0 FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIK BORÇLARI (Net) Satış Amaçlı 0 0 0 0 0 0 Durdurulan Faaliyetlere İlişkin 0 0 0 0 0 0 SERMAYE BENZERİ BORÇLANMA ARAÇLARI 0 0 0 0 0 0 Krediler 0 0 0 0 0 0 Diğer Borçlanma Araçları 0 0 0 0 0 0 | DİĞER YÜKÜMLÜLÜKLER 796 10 806 181 11 192 ÖZKAYNAKLAR 36.145 -4 36.141 29.560 32 29.592 Ödenmiş Sermaye 5.2.12.1 34 0 34 34 0 34 Sermaye Yedekleri 246 0 246 246 0 246 Hisse Senedi İhraç Primleri 0 0 0 0 0 0 Hisse Senedi İptal Karları 0 0 0 0 0 0 Diğer Sermaye Yedekleri 246 0 246 246 0 246 Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş 0 0 0 0 0 0 Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer 5.2.12.8 1 -4 -3 3 32 35 Kapsamlı Gelirler veya Giderler Kar Yedekleri 20.250 0 20.250 11.222 0 11.222 Yasal Yedekler 5.2.12.10 18 0 18 18 0 18 Statü Yedekleri 0 0 0 0 0 0 Olağanüstü Yedekler 5.2.12.11 20.232 0 20.232 11.204 0 11.204 Diğer Kar Yedekleri 0 0 0 0 0 0 Kar veya Zarar 5.4.10 15.614 0 15.614 18.055 0 18.055 Geçmiş Yıllar Kar veya Zararı 0 0 0 0 0 0 Dönem Net Kâr veya Zararı 15.614 0 15.614 18.055 0 18.055 Azınlık Payları 0 0 0 0 0 0 YÜKÜMLÜLÜKLER TOPLAMI 113.818 41.359 155.177 102.629 33.647 136.276 | NAZIM HESAPLAR (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) Sunum Para Birimi 1.000.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan Cari Dönem Önceki Dönem 30.09.2026 31.12.2025 Dipnot Referansı TP YP Toplam TP YP Toplam Nazım Hesaplar (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER 22.857 62.126 84.983 8.218 34.871 43.089 GARANTİ VE KEFALETLER 1.396 4.341 5.737 942 3.123 4.065 Teminat Mektupları 1.396 4.341 5.737 942 3.119 4.061 Devlet İhale Kanunu Kapsamına Girenler 0 0 Dış Ticaret İşlemleri Dolayısıyla Verilenler 0 0 Diğer Teminat Mektupları 1.396 4.341 5.737 942 3.119 4.061 Banka Kredileri 0 0 0 0 0 0 İthalat Kabul Kredileri 0 0 Diğer Banka Kabulleri 0 0 Akreditifler 0 0 0 0 0 0 Belgeli Akreditifler 0 0 Diğer Akreditifler 0 0 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 Cirolar 0 0 0 0 0 0 T.C. Merkez Bankasına Cirolar 0 0 Diğer Cirolar 0 0 Menkul Kıymet İhraçlarında Satın Alma 0 0 Garantilerimizden Faktoring Garantilerinden 0 0 Diğer Garantilerimizden 0 0 4 4 Diğer Kefaletlerimizden 0 0 TAAHHÜTLER 5.724 9.131 14.855 1.405 3.592 4.997 Cayılamaz Taahhütler 5.724 9.131 14.855 1.405 3.592 4.997 Vadeli Aktif Değerler Alım Satım Taahhütleri 4.099 9.131 13.230 565 3.592 4.157 Vadeli Mevduat Alım Satım Taahhütleri 0 0 İştirak ve Bağlı Ortaklık Sermayesine İştirak 0 0 Taahhütleri Kullandırma Garantili Kredi Tahsis Taahhütleri 0 0 Menkul Kıymet İhracına Aracılık Taahhütleri 0 0 Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü 0 0 Çekler İçin Ödeme Taahhütleri 0 0 0 0 İhracat Taahhütlerinden Kaynaklanan Vergi ve Fon 0 0 Yükümlülükleri Kredi Kartı Harcama Limit Taahhütleri 1.625 1.625 840 840 Kredi Kartları ve Bankacılık Hizmetlerine İlişkin 0 0 Promosyon Uygulama Taahhütleri Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Alacaklar 0 0 | Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Borçlar 0 0 Diğer Cayılamaz Taahhütler 0 0 0 Cayılabilir Taahhütler 0 0 0 0 0 0 Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri 0 0 Diğer Cayılabilir Taahhütler 0 0 TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR 15.737 48.654 64.391 5.871 28.156 34.027 Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Araçlar 0 0 0 0 0 0 Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlı 0 0 İşlemler Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler 0 0 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı 0 0 İşlemler Alım Satım Amaçlı İşlemler 15.737 48.654 64.391 5.871 28.156 34.027 Vadeli Döviz Alım-Satım İşlemleri 1.634 1.522 3.156 3.162 3.486 6.648 Vadeli Döviz Alım İşlemleri 1.505 123 1.628 2.959 554 3.513 Vadeli Döviz Satım İşlemleri 129 1.399 1.528 203 2.932 3.135 Para ve Faiz Swap İşlemleri 14.103 19.452 33.555 2.709 2.574 5.283 Swap Para Alım İşlemleri 3.100 13.458 16.558 2.574 2.574 Swap Para Satım İşlemleri 11.003 5.994 16.997 2.709 2.709 Swap Faiz Alım İşlemleri 0 0 Swap Faiz Satım İşlemleri 0 0 Para, Faiz ve Menkul Değer Opsiyonları 0 27.680 27.680 0 22.096 22.096 Para Alım Opsiyonları 13.871 13.871 11.065 11.065 Para Satım Opsiyonları 13.809 13.809 11.031 11.031 Faiz Alım Opsiyonları 0 0 Faiz Satım Opsiyonları 0 0 Menkul Değerler Alım Opsiyonları 0 0 Menkul Değerler Satım Opsiyonları 0 0 Futures Para İşlemleri 0 0 0 0 0 0 Futures Para Alım İşlemleri 0 0 Futures Para Satım İşlemleri 0 0 Futures Faiz Alım-Satım İşlemleri 0 0 0 0 0 0 Futures Faiz Alım İşlemleri 0 0 Futures Faiz Satım İşlemleri 0 0 Diğer 0 0 EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER 416.038 11.484 427.522 311.217 25.428 336.645 EMANET KIYMETLER 415.996 24 416.020 311.162 16.775 327.937 Müşteri Fon ve Portföy Mevcutları 0 0 Emanete Alınan Menkul Değerler 415.423 415.423 307.187 16.680 323.867 Tahsile Alınan Çekler 573 24 597 3.975 95 4.070 Tahsile Alınan Ticari Senetler 0 0 Tahsile Alınan Diğer Kıymetler 0 0 İhracına Aracı Olunan Kıymetler 0 0 Diğer Emanet Kıymetler 0 0 Emanet Kıymet Alanlar 0 0 REHİNLİ KIYMETLER 38 9.552 9.590 38 8.401 8.439 Menkul Kıymetler 0 0 Teminat Senetleri 2 7.436 7.438 2 6.542 6.544 Emtia 0 0 Varant 0 0 Gayrimenkul 36 2.091 2.127 36 1.836 1.872 | Diğer Rehinli Kıymetler 25 25 23 23 Rehinli Kıymet Alanlar 0 0 KABUL EDİLEN AVALLER VE KEFALETLER 4 1.908 1.912 17 252 269 BİLANÇO DIŞI HESAPLAR TOPLAMI 438.895 73.610 512.505 319.435 60.299 379.734 | Kar veya Zarar Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) Sunum Para Birimi 1.000.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan Önceki Dönem 3 Cari Dönem Önceki Dönem Cari Dönem 3 Aylık Aylık Dipnot Referansı 01.01.2026 - 01.01.2025 - 01.07.2026 - 01.07.2025 - 30.09.2026 30.09.2025 30.09.2026 30.09.2025 Kar veya Zarar Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) GELİR VE GİDER KALEMLERİ FAİZ GELİRLERİ 34.106 28.286 13.177 9.703 Kredilerden Alınan Faizler 5.4.1.1 2.969 2.801 894 993 Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 2.515 2.585 880 693 Bankalardan Alınan Faizler 5.4.1.2 22.772 13.500 7.814 3.241 Menkul Değerlerden Alınan Faizler 5.4.1.3 5.842 9.392 3.586 4.774 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılanlar 5.689 9.137 3.523 4.731 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire 153 255 63 43 Yansıtılanlar Diğer Faiz Gelirleri 8 8 3 2 FAİZ GİDERLERİ (-) -8.181 -6.494 -3.163 -3.286 Mevduata Verilen Faizler 5.4.2.4 -6.740 -4.966 -2.333 -2.308 Kullanılan Kredilere Verilen Faizler 5.4.2.1 -1.364 -670 -807 -235 Kiralama Faiz Giderleri -55 -40 -18 -16 Diğer Faiz Giderleri -22 -818 -5 -727 NET FAİZ GELİRİ VEYA GİDERİ 25.925 21.792 10.014 6.417 NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ VEYA GİDERLERİ 662 548 222 198 Alınan Ücret ve Komisyonlar 955 754 318 271 Gayri Nakdi Kredilerden 221 184 84 67 Diğer 734 570 234 204 Verilen Ücret ve Komisyonlar (-) 5.4.12 -293 -206 -96 -73 Diğer -293 -206 -96 -73 TEMETTÜ GELİRLERİ 0 0 0 0 TİCARİ KAR VEYA ZARAR (Net) 5.4.4 1.049 2.489 -271 994 Sermaye Piyasası İşlemleri Karı (Zararı) 1.278 1.810 93 940 Türev Finansal İşlemlerden Kar (Zarar) -567 487 -505 -149 Kambiyo İşlemleri Karı (Zararı) 338 192 141 203 DİĞER FAALİYET GELİRLERİ 1.772 1.170 622 536 FAALİYET BRÜT KÂRI 29.408 25.999 10.587 8.145 BEKLENEN ZARAR KARŞILIKLARI GİDERLERİ ( - ) -189 -221 -2 -110 DİĞER KARŞILIK GİDERLERİ ( - ) 5.4.6 -346 -528 -69 -50 PERSONEL GİDERLERİ (-) 5.4.7 -1.785 -1.245 -600 -434 DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-) 5.4.7 -4.743 -2.939 -1.529 -975 NET FAALİYET KARI (ZARARI) 5.4.8 22.345 21.066 8.387 6.576 BİRLEŞME İŞLEMİ SONRASINDA GELİR OLARAK KAYDEDİLEN 0 0 0 0 FAZLALIK TUTARI ÖZKAYNAK YÖNTEMİ UYGULANAN ORTAKLIKLARDAN KAR ( 0 0 0 0 ZARAR) NET PARASAL POZİSYON KARI (ZARARI) 0 0 0 0 SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI) 5.4.8 22.345 21.066 8.387 6.576 SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-) -6.731 -6.308 -2.531 -1.988 Cari Vergi Karşılığı 5.4.9 -6.804 -6.274 -2.452 -1.976 Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi 5.4.9 73 -34 -79 -12 SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI) 15.614 14.758 5.856 4.588 DURDURULAN FAALİYETLERDEN GELİRLER 0 0 0 0 DURDURULAN FAALİYETLERDEN GİDERLER (-) 0 0 0 0 DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI) 0 0 0 0 DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-) 0 0 0 0 DURDURULAN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI) 0 0 0 0 DÖNEM NET KARI VEYA ZARARI 15.614 14.758 5.856 4.588 Grubun Karı (Zararı) 15.614 14.758 5.856 4.588 Azınlık Payları Karı (Zararı) 3.23 0 0 0 0 Hisse Başına Kar (Zarar) Hisse Başına Kar (Zarar) | Kar veya Zarar ve Diğer Kapsamlı Gelir Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) Sunum Para Birimi 1.000.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan Önceki Dönem 3 Cari Dönem Önceki Dönem Cari Dönem 3 Aylık Aylık Dipnot Referansı 01.01.2026 - 01.01.2025 - 01.07.2026 - 01.07.2025 - 30.09.2026 30.09.2025 30.09.2026 30.09.2025 Kar veya Zarar ve Diğer Kapsamlı Gelir Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) DÖNEM KARI (ZARARI) 15.614 14.758 DİĞER KAPSAMLI GELİRLER -38 -59 Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacaklar 0 0 Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Artışları ( 0 0 Azalışları) Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme 0 0 Artışları (Azalışları) Tanımlanmış Fayda Planları Yeniden Ölçüm Kazançları ( 0 0 Kayıpları) Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılmayacak 0 0 Diğer Kapsamlı Gelir Unsurları Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer 0 0 Kapsamlı Gelire İlişkin Vergiler Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacaklar -38 -59 Yabancı Para Çevrim Farkları 0 0 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıkların Değerleme ve/veya -54 -84 Sınıflandırma Gelirleri/Giderleri Nakit Akış Riskinden Korunma Gelirleri (Giderleri) 0 0 Yurtdışındaki İşletmeye İlişkin Yatırım Riskinden 0 0 Korunma Gelirleri (Giderleri) Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılacak 0 0 Diğer Kapsamlı Gelir Unsurları Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Diğer 16 25 Kapsamlı Gelire İlişkin Vergiler TOPLAM KAPSAMLI GELİR (GİDER) 15.576 14.699 | Nakit Akış Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) Sunum Para Birimi 1.000.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan Cari Dönem Önceki Dönem Dipnot Referansı 01.01.2026 - 30.09.2026 01.01.2025 - 30.09.2025 Nakit Akış Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) BANKACILIK FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI Bankacılık Faaliyet Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki 38.682 9.712 Değişim Öncesi Faaliyet Kârı Alınan Faizler 32.384 25.853 Ödenen Faizler -8.200 -6.460 Alınan Temettüler 0 Alınan Ücret ve Komisyonlar 955 754 Elde Edilen Diğer Kazançlar 2.720 3.386 Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Donuk Alacaklardan 0 Tahsilatlar Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit -1.777 -1.233 Ödemeler Ödenen Vergiler 4.355 -4.306 Diğer 8.245 -8.282 Bankacılık Faaliyetleri Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki -21.142 -24.326 Değişim Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan -15.612 -30.972 Finansal Varlıklarda Net (Artış) Azalış Bankalar Hesabındaki Net (Artış) Azalış -7.168 -5.805 Kredilerdeki Net (Artış) Azalış 874 -1.363 Diğer Varlıklarda Net (Artış) Azalış -189 -118 Bankaların Mevduatlarında Net Artış (Azalış) 3.709 -1.606 Diğer Mevduatlarda Net Artış (Azalış) 9.163 13.070 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan 0 Finansal Yükümlülüklerde Net Artış (Azalış) Alınan Kredilerdeki Net Artış (Azalış) -2.249 4.009 Vadesi Gelmiş Borçlarda Net Artış (Azalış) 0 Diğer Borçlarda Net Artış (Azalış) -9.670 -1.541 Bankacılık Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışı 17.540 -14.614 YATIRIM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışları -16.586 230 İktisap Edilen İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol 0 0 Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) Elden Çıkarılan İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte 0 0 Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) Satın Alınan Menkul ve Gayrimenkuller 214 196 Elden Çıkarılan Menkul ve Gayrimenkuller 0 0 Elde Edilen Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı -189.999 -20.299 Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar Elden Çıkarılan Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı 173.199 20.333 Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar Satın Alınan İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal 0 0 Varlıklar Satılan İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar 0 0 FİNANSMAN FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit -9.190 -15.107 Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit 0 0 Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan 0 0 Nakit Çıkışı İhraç Edilen Sermaye Araçları 0 0 Temettü Ödemeleri -9.028 -14.989 Kiralamaya İlişkin Ödemeler -162 -118 Diğer 0 0 Yabancı Para Çevrim Farklarının Nakit ve Nakde Eşdeğer 1.452 2.211 Varlıklar Üzerindeki Etkisi Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış (Azalış) -6.784 -27.280 Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar 81.143 53.112 Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar 74.359 25.832 | Özkaynaklar Değişim Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) Sunum Para Birimi 1.000.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler ve Giderler Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler ve Giderler Dönem Azınlık Hisse Hisse Duran Varlıklar Geçmiş Diğer Tanımlanmış Diğer (Özkaynak Yöntemiyle Değerlenen Yatırımların Diğer Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Diğer (Nakit Akış Riskinden Korunma Kazançları/Kayıpları, Özkaynak Net Payları Ödenmiş Senedi Senedi Birikmiş Yabancı Kar Dönem Azınlık Toplam Dipnot Referansı Sermaye Fayda Planlarının Kapsamlı Gelirinden Kar/Zararda Sınıflandırılmayacak Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Yöntemiyle Değerlenen Yatırımların Diğer Kapsamlı Gelirinden Kar/ Kar Hariç Sermaye İhraç İptal Yeniden Para Yedekleri Karı / ( PaylarıÖzkaynak Yedekleri Birikmiş Yeniden Payları ile Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Varlıkların Birikmiş Yeniden zararda Sınıflandırılacak Payları ve Diğer Kar veya Zarar Olarak veya Toplam Primleri Karları Değerleme Çevrim Zararı) Ölçüm Kazançları/ Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurlarının Değerleme ve/veya Sınıflandırma Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurlarının Birikmiş Zararı Özkaynak Artışları/ Farkları Kayıpları Birikmiş Tutarları) Kazançları/Kayıpları Tutarları) Azalışları Özkaynaklar Değişim Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER Dönem Başı Bakiyeler (5.2.12.7) 34 0 0 246 0 0 00 0 85 00 11.222 0 14.989 0 0 26.576 TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler Hataların Düzeltilmesinin Etkisi Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi Yeni Bakiye 34 0 0 246 0 0 00 0 85 11.222 14.989 26.576 Toplam Kapsamlı Gelir (Gider) -59 14.758 14.699 Nakden Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı Önceki Dönem İç Kaynaklardan Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı 01.01.2025 - 30.09.2025 Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı Hisse Senedine Dönüştürülebilir Tahviller Sermaye Benzeri Borçlanma Araçları Diğer Değişiklikler Nedeni İle Artış (Azalış) - Kar Dağıtımı -14.989 14.989 Dağıtılan Temettü -14.989 -14.989 - Yedeklere Aktarılan Tutarlar 5.2.12.11 14.989 14.989 Diğer Dönem Sonu Bakiyeler 34 246 26 11.222 14.758 26.286 Özkaynaklar Değişim Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER Dönem Başı Bakiyeler 34 0 0 246 0 0 00 0 35 00 11.222 0 18.055 0 0 29.592 TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler 0 Hataların Düzeltilmesinin Etkisi 0 Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi 0 Yeni Bakiye 34 246 35 11.222 18.055 29.592 Toplam Kapsamlı Gelir (Gider) -38 15.614 15.576 Nakden Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı 0 Cari Dönem İç Kaynaklardan Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı 0 01.01.2026 - 30.09.2026 Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı 0 Hisse Senedine Dönüştürülebilir Tahviller 0 Sermaye Benzeri Borçlanma Araçları 0 Diğer Değişiklikler Nedeni İle Artış (Azalış) 0 - Kar Dağıtımı 3.21 9.028 -9.027 18.055 Dağıtılan Temettü -9.027 -9.027 - Yedeklere Aktarılan Tutarlar 5.2.12.11 18.055 0 18.055 Diğer 0 Dönem Sonu Bakiyeler 34 246 -3 20.250 15.614 36.141